4 خطوات للمبتدئين للاستثمار في عملة البيتكوين

لا يبدو أن عملة البيتكوين ستتلاشى في أي وقت قريب إذ مرّ على وجودها والتعامل بها أكثر من عقد. اجتذبت العملة المشفرة الأخبار الجيدة والسيئة لأنها شقت طريقها من خلال لحظات تاريخية متعددة على مر السنين. وعلى الرغم من سمعتها المعروفة بالتقلب إلا أنها لا تزال تجتذب مستثمرين جدد بوعودها بعوائد تضرب السوق. لذلك إليك ما يجب معرفته عن الاستثمار في البيتكوين.

بداية إليك أهم المبادئ الأساسية للتعامل مع البيتكوين:

• يتضمن الاستثمار في البيتكوين اختيار البورصة والتحقق من هويتك والسحب إلى المحفظة.
• الاستثمار في البيتكوين محفوف بالمخاطر لأنه أصل متقلب ومضارب.
• يوصي الخبراء باستخدام إستراتيجية الشراء والاحتفاظ عند شراء البيتكوين من أجل حساب متوسط ​​ارتفاعات وانخفاضات أسعاره.

ماذا تعرف عن البيتكوين

البيتكوين هي عملة مشفرة أي أنها شكل من أشكال النقود الإلكترونية التي تضمن المعاملات وتتحقق منها عبر استخدام التشفير. يستخدم الأشخاص والمؤسسات في حالة البيتكوين -المعروفين باسم المعدنين- أجهزة الحوسبة لحساب كود برمجي -وهو ما يُعرف باسم التجزئة أو الهاش Hash- الذي يعيد تشفير البيانات الواردة في المعاملات. تُجمع هذه البيانات في كتل مرتبطة ببعضها البعض في سلسلة كتل Blockchain لا يمكن تغييرها بمجرد كتابتها من الناحية النظرية.

ابتكر ساتوشي ناكاموتو -وهو اسم مستعار- البيتكوين على المستوى الاقتصادي في عام 2008 كشكل من أشكال المال الموثوق على غرار الذهب الرقمي، أي إنه لا يفقد قيمته مع مرور الوقت.

يوضح إدوارد مويا، كبير استراتيجيي السوق في نبض سوق OANDA: «ما يجعل البيتكوين مميزًا للغاية هو أنه يحتوي على عرض محدود يبلغ 21 مليون قطعة نقدية مع بقاء بضعة ملايين فقط قابلة للتعدين. إذن العرض والطلب القليل على البيتكوين هو السبب الرئيسي لارتفاع الأسعار بشكل كبير خلال العام الماضي».

على الرغم من وجود حد أقصى ثابت لعرض عملة البيتكوين إلا أنها أظهرت تقلبات ملحوظة وكبيرة في سعرها. تجعل مثل هذه التقلبات من البيتكوين أحد الأصول التي تخضع لمضاربة عالية لذلك يجب أن يتعامل بها فقط المتداولون الراغبون في تحمل قدر لا بأس به من المخاطر. يعتقد بعض المحللين أن تقلباته ستنخفض تدريجيًا بمرور الوقت، مع نمو السوق وتقليل اعتماده المزعزع للاستقرار على الرافعة المالية.

الخطوة الأولى: اختر تبادل العملات المشفرة

إن أفضل مكان لشراء البيتكوين هو تبادل العملات المشفرة بالنسبة لمعظم الناس. إنها منصات عبر الإنترنت مخصصة لتسهيل الصفقات في العملات المشفرة عادةً عن طريق تقديم أزواج تداول (على سبيل المثال USD مقابل Bitcoin) وعادةً عن طريق مطابقة المشترين مع البائعين.

تعد Coinbase منصة لتداول العملات المشفرة الرائدة من ناحية الحجم وقاعدة العملاء في الولايات المتحدة. ومع الأخذ بعين الاعتبار وجود بورصات لعملات مشفرة أخرى لديها سمعة طيبة ومنظمة تشمل Kraken وGemini وeToro وCrypto.com.

قد يرغب المزيد من المتداولين عديمو الخبرة في تجربة منصة تداول أكثر عمومية مثل Robinhood. تتمتع هذه المنصة بميزة كونها أكثر سهولة في الاستخدام من ​​تبادل العملات المشفرة على الرغم من أن الجانب السلبي الرئيسي فيها هو أن الكثير من هذه المنصات لا تسمح للمستخدمين بسحب عملات البيتكوين الخاصة بهم.

نصيحة سريعة: يجب على المستثمرين الجدد التحقق من الرسوم التي تفرضها البورصات إذ يمكن أن تختلف على نطاق واسع. يجب عليهم أيضًا التحقق من الحد الأدنى لرصيد الحساب الذي تتطلبه المنصة التي اختاروها نظرًا لكون بعض البورصات تفرض حدًا أدنى. يضع آخرون أيضًا حدًا أدنى لودائع الحساب عبر التحويل المصرفي.

الخطوة الثانية: اختر طريقة الدفع

تختلف التبادلات أيضًا من ناحية طرق الدفع التي تدعمها. تقدم معظم المنصات الرئيسية خيار ربط حسابك المصرفي بالتحويلات البنكية وACH وهي عملة رقمية، بالإضافة إلى خيار ربطه ببطاقة الدين. يتيح لك البعض أيضًا الدفع عبر الـPayPal، كما أن Coinbase تدعم الـApple Pay.

نصيحة سريعة: معظم خيارات الإيداع بالتحويل المصرفي لا تكلف أي رسوم. ولكن قد تتطلب بعض الخدمات الخاصة (على سبيل المثال FedWire عبر Silvergate أو Synapse) رسومًا صغيرة (على سبيل المثال 1 دولار أو 5 دولارات)، بينما يؤدي استخدام PayPal لإيداع الأموال في البورصة إلى إضافة رسوم بنسبة 2.5٪ مع Coinbase، على سبيل المثال.

سيتعين عليك التحقق من هويتك عند التسجيل لأول مرة للحصول على حساب وتسجيل طريقة الدفع بغض النظر عن الخيار الذي تختاره. يُطلب منك عادةً إرسال مسح ضوئي لبطاقة هوية صادرة عن الدولة في الولايات المتحدة، مثل رخصة القيادة أو بطاقة الهوية.

قد يُطلب منك أيضًا تقديم عمليات مسح ضوئي لوثائق إضافية (مثل جواز سفرك) بالإضافة إلى مطالبتك بتقديم إثبات العنوان اعتمادًا على مكانك والنظام الأساسي الذي اخترته.

الخطوة 3: قدم طلبك

بمجرد التحقق وإيداع النقود في حسابك يمكنك بعد ذلك البدء في شراء البيتكوين. تختلف هذه العملية وفقًا للتبادل الذي تستخدمه إذ تقدم بعض البورصات عملية تتضمن ببساطة النقر فوق زر شراء أو بيع ثم تحديد مقدار البيتكوين الذي تريد شراءه (أو بيعه).

تقدم معظم بورصات العملات المشفرة ثلاثة أنواع أساسية على الأقل من الأوامر:

• الطلب بحسب سعر السوق: خيار تحديد ما إذا كنت تريد شراء البيتكوين بسعره الحالي. عادة ما يتم إكمال هذا النوع من الطلبات في غضون ثوانٍ اعتمادًا على الوقت من اليوم.
• طلب الإيقاف: هذا الطلب تحدد فيه السعر الذي ستشتري به بيتكوين أو تبيعه به. يعد هذا النوع جيدًا إذا كنت تريد التأكد من بيع البيتكوين قبل أن ينخفض ​​بشكل حاد للغاية. قد يستغرق تنفيذ هذا النوع من الأوامر بعض الوقت اعتمادًا على مدى سرعة تحرك السوق.
• طلب محدد: يوجه البورصة إلى تنفيذ أمر بيع أو شراء بسعر محدد أو أفضل. على عكس طلبات الإيقاف فإن الطلبات المحددة تكون مرئية للسوق ويمكن أن تستغرق وقتًا أطول لملئها.

عادةً ما يتضمن تنفيذ أي من هذه الخيارات النقر فوق زر شراء أو تداول أو أمر جديد على الشاشة الرئيسية للبورصة. ثم ستتمكن بعد ذلك من الاختيار من بين الخيارات الثلاثة المذكورة أعلاه وهي الأكثر تقدمًا، قبل النقر فوق زر الإرسال.

نصيحة سريعة: ستتيح لك جميع عمليات التبادل شراء جزء بسيط من عملة البيتكوين (BTC). لذلك في حين أن سعر 1 BTC قد يبدو باهظًا للغاية في الوقت الحالي إلا إنك ستتمكن من شراء 0.1 BTC أو 0.01 BTC أو أي شيء آخر تكتبه في واجهة البورصة.

كيفية شراء البيتكوين باستخدام PayPal

أتاحت PayPal لعملائها المقيمين في الولايات المتحدة شراء البيتكوين (وغيرها من العملات المشفرة) منذ أكتوبر 2020. ولكن قبل أن تتمكن من شراء البيتكوين سيتعين عليك الموافقة على الشروط والأحكام الخاصة بهم ثم إعداد حساب PayPal Balance أولًا، وفيما يلي خطوات الشراء:

1. انقر فوق الزر الذي يشبه الرسم البياني الشريطي من الشاشة الرئيسية. صورة 1
2. انقر فوق Bitcoin. صورة 2
3. تصفح للأسفل وحدد المبلغ الذي ترغب في شرائه ثم انقر فوق شراء. صورة 3

نصيحة سريعة: عندما تضغط على زر الشراء لأول مرة سيتعين عليك إثبات هويتك (إذا لم تكن قد فعلت ذلك على PayPal بالفعل). يتضمن ذلك تقديم اسمك وعنوانك الفعلي وتاريخ الميلاد ورقم تعريف دافع الضرائب؛ وقد يشمل أيضًا تقديم نسخة من هويتك وإثبات العنوان.

الخطوة 4: خزّن تشفيرك في مكان آمن

أصبحت التبادلات الأكبر أكثر أمانًا لكن تظل عمليات الاختراق والاحتيال مشكلةً كبيرة للصناعة. هذا هو السبب في أن المستثمرين الذين لديهم مبالغ كبيرة من البيتكوين يُنصحون بتخزين عملتهم المشفرة بأنفسهم.

يقول مويا: «قد يفضل المتداولون المتمرسون الذين يتمتعون بجودة عالية في مجال الأمن السيبراني امتلاك محافظهم، لأن هذا يمنحك القدرة على نقل عملاتك المشفرة وقتما تشاء وعدم الخضوع للتبادل. كما يقول المثل الشعبي إذا لم تملك مفاتيح خزنتك فالعملات التي بداخلها ليست ملكك، هو ما حصل العام الماضي، إذ تم اختراق العديد من البورصات أو إغلاقها».

هذا يعني أنه عليك تحويل البيتكوين الخاص بك من البورصة التي تستخدمها إلى محفظة العملة المشفرة الخاصة بك. تأتي هذه المحافظ في شكلين:

• المحافظ الباردة: تُعرف أيضًا باسم محافظ الأجهزة، وهي أجهزة صغيرة تخزن المفتاح الخاص بعنوان البيتكوين الذي تملكه، وهو أمر ضروري لنقل البيتكوين خارج العنوان. إنها لا تتطلب الاتصال بالإنترنت وبالتالي تعتبر أكثر أمانًا من البدائل القائمة على الإنترنت والتي تعتمد على البرامج.
• المحافظ الساخنة: تُعرف أيضًا باسم محافظ البرامج، وهي تطبيقات يمكن استخدامها من خلال هاتفك أو الكمبيوتر المكتبي أو متصفح الويب. تخزن أيضًا المفتاح الخاص بعنوان البيتكوين الذي تملكه، ولكن بسبب اتصالها بالإنترنت لا تعتبر آمنة تمامًا مثل الأجهزة/المحافظ الباردة.

إن محافظ البرامج ليست آمنة تمامًا مثل محافظ الأجهزة لكن الأنواع الرائدة لا تزال تقدم مجموعة من ميزات الأمان مثل المصادقة الثنائية والتوافق مع محافظ الأجهزة.

بيع البيتكوين

بينما يلجأ العديد من المتداولين إلى البيتكوين على أمل جني أموال كبيرة بسرعة، لكن معظم المحللين يدعون إلى استراتيجية الشراء والاحتفاظ طويلة الأجل. يعود هذا الأمر إلى أن الاحتفاظ لفترة أطول من الوقت يميل إلى الحصول على ​​مكاسب وخسائر متوسطة، مما يوفر احتمالية أكبر لتحقيق عائد إيجابي كبير بحلول الوقت الذي تبيع فيه عملة البيتكوين الخاصة بك.

يقول المحلل نيكولاوس بانيجيرتزوجلو في JPMorgan Chase & Co: «في رأيي من الأفضل الشراء والاحتفاظ، وربما تخصيص جزء صغير من محفظتك للعملات المشفرة، مع التركيز على تلك التي يحتفظ بها عادةً المستثمرون المؤسسيون، مثل Bitcoin وEthereum في الوقت الحالي».

وبالمثل يوصي العديد من المحللين أيضًا بتبني استراتيجية متوسط ​​التكلفة بالدولار (DCA)، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى أن هذه طريقة أخرى لحساب متوسط ​​القمم والانخفاضات.

يقول مايكل فان دي بوب الرئيس التنفيذي ومؤسس شركة استشارات العملات المشفرة لدى Eight: «أفضل استراتيجية للمستثمرين الجدد هي تداول البيتكوين على نهج DCA أي شراء القليل جدًا كل شهر أو أسبوع، دون النظر إلى تقلبات الأسعار على الإطلاق».

لكن يحذر مويا من أنه حتى مع وجود إستراتيجية تعليق طويلة الأجل، يُنصح للتجار الجدد عمومًا بدخول عالم استثمار البيتكوين مع عقلية أنهم قد يخسرون معظم أموالهم.

«يجب على المستثمر الجديد تطبيق نسبة منخفضة جدًا ومكونة من رقم واحد فقط من محفظته التجارية على العملات المشفرة. على الرغم من العديد من الأسعار المرتفعة لبيتكوين أو إيثيريوم إلا أنه حدثت هبوطات هائلة في غضون دقائق. قد يرغب المستثمرون الجدد في التفكير في شراء سلة والاحتفاظ بها من العملات المشفرة مع انتهاج التدرج في المراكز».

كما أن النهج الطويل الأجل مفيد من منظور ضريبي، نظرًا لكون البيتكوين مصنف كملكية في الولايات المتحدة، وبالتالي عرضة لضريبة مكاسب رأس المال عند بيعها.

نصيحة سريعة: سيتعين عليك دفع ضريبة أرباح على رأس المال إذا بعت البيتكوين بعد الاحتفاظ بها لأكثر من عام. ولكن إذا كنت تحتفظ بها لمدة تقل عن عام فإن أرباحك تخضع للضريبة كدخل عادي. لا يدفع المستثمرون الذين يبلغ دخلهم السنوي 40 ألف دولار أو أقل ضريبة أرباح رأس المال على أرباح البيتكوين، بينما يدفع المستثمرون في الفئة التالية 15٪.

الخلاصة من الناحية المالية

البيتكوين هو ابتكار تقني مثير للاهتمام، يمثل شكلًا من أشكال النقود الإلكترونية اللامركزية التي لا تتطلب سلطة مركزية مثل الاحتياطي الفيدرالي للعمل. إنها أيضًا مهمة من منظور الاستثمار مع وجود عائداتها السنوية المرتفعة في معظم السنوات مما يجعلها واحدة من أفضل الأصول أداءً في العقد الماضي، حتى لو كان تقلبها يعني أنها عانت أكثر من بضع انخفاضات دراماتيكية.

مع أن الاستثمار في البيتكوين قد يبدو معقدًا، فإن الخطوة الأولى بسيطة مثل اختيار بورصة حسنة السمعة وإنشاء حساب. وبمجرد التحقق من هويتك وإيداع بعض الأموال فأنت على ما يرام إذ تقدم معظم البورصات مجموعة من أنواع الطلبات بالإضافة إلى القدرة على شراء البيتكوين بكل بساطة.

يوصي معظم الخبراء عندما تحصل على مبلغ كبير من البيتكوين بسحبها إلى محفظتك الباردة (أي الأجهزة). يوصون أيضًا بإستراتيجية الشراء والاحتفاظ إذ يمكنك تسوية انخفاضات السوق وأيضًا تجنب فرض ضرائب على أرباحك كدخل عادي.